HONG KONG – HSBC Holdings melaporkan laba sebelum pajak kuartal keempat yang lebih baik dari perkiraan pada hari Selasa dan mengatakan pihaknya berencana untuk menempatkan lebih banyak modal ke Asia dalam upaya untuk membalikkan kinerja yang buruk selama bertahun-tahun.
Bank yang bermarkas di London itu juga mengembalikan dividen yang ditangguhkan pada tahun 2020 untuk pertama kalinya dalam 74 tahun. Namun, itu memotong target profitabilitas, membatalkan praktik pembayaran dividen triwulanan dan mengumumkan target pembayaran di masa depan jauh di bawah tahun-tahun sebelumnya.
Di tengah terpukul dari pandemi dan prospek pemulihan ekonomi yang cerah ketika negara-negara menggelar vaksinasi, Kepala Eksekutif Noel Quinn meningkatkan rencana yang diumumkan setahun yang lalu untuk berinvestasi dalam operasi yang menghasilkan keuntungan lebih tinggi, terutama di Asia.
Dorongan di Asia, yang mencakup ekspansi lebih lanjut di China, dilihat oleh investor saat HSBC memilih pihak di arena politik dan ekonomi Timur-versus-Barat.
Pembaruan strategi “sebagian besar sejalan dengan harapan dan menawarkan kejutan baru yang terbatas, dan digit ganda [return on tangible equity] akan tetap menantang di tahun-tahun mendatang, “kata Ronit Ghose, seorang analis di Citigroup.
Saham HSBC di Hong Kong, yang jatuh ke level terendah 25 tahun pada bulan September, pada hari Selasa sempat menyentuh HK $ 49,50, level tertinggi dalam setahun, tetapi mengembalikan hampir semua kenaikan ditutup pada HK $ 46,70, atau 0,4% lebih tinggi, karena investor mengambil panduan dividen sebagai konservatif dan pembaruan strategi seperti yang diharapkan.
HSBC, yang didirikan pada tahun 1865 sebagai Hongkong and Shanghai Banking Corp., dengan cekatan menghindari keterikatan politik hampir sepanjang sejarahnya. Dukungan bank tahun lalu untuk undang-undang keamanan nasional yang diberlakukan Beijing di Hong Kong, menuai kritik di AS dan Inggris.
“HSBC ingin fokus pada bidang-bidang seperti pengelolaan kekayaan, di mana persaingan sudah tinggi,” kata Andrew Sullivan, direktur perusahaan pialang Pearl Bridge Partners yang berbasis di Hong Kong. “Rencana yang diumumkan tidak menampilkan perombakan radikal seperti yang dijanjikan pada tahun-tahun sebelumnya, tetapi masih akan menjadi tantangan bagi HSBC untuk melakukan perubahan di pasar yang semakin kompetitif dan dengan latar belakang politik tambahan antara China dan Barat.”
Pada hari Selasa, bank mengatakan rencananya untuk meningkatkan alokasi modal ke Asia menjadi 50% dari 42% dalam jangka menengah, meningkatkan kontribusi dari bisnis yang menghasilkan biaya menjadi 35% dari 29%, dan menaikkan tingkat pertumbuhan pendapatan total menjadi pertengahan- satu digit dari satu digit rendah sekarang. Pemberi pinjaman mengatakan pihaknya berencana untuk menginvestasikan $ 6 miliar tambahan dalam pengelolaan kekayaan, termasuk untuk kemungkinan akuisisi, dan perbankan grosir internasional untuk mendorong pertumbuhan “dua digit” di wilayah tersebut.
Bank mengatakan akan fokus pada China, Hong Kong, Asia Tenggara dan India untuk pertumbuhan. Ia juga mengatakan sedang menjajaki “opsi strategis” untuk jaringan ritel AS, meskipun akan terus fokus pada platform manajemen kekayaannya di ekonomi terbesar di dunia. Penjualan bisnis 150 cabangnya yang merugi di AS akan mengakhiri upaya 40 tahun untuk menjalankan bank dengan layanan penuh di Amerika.
HSBC juga mengatakan sedang menegosiasikan penjualan jaringan cabang Prancisnya dan memperkirakan akan mengalami kerugian jika bisnis tersebut dijual.
Bank mengatakan akan memangkas biaya sebanyak $ 5,5 miliar pada tahun 2022 dibandingkan dengan target sebelumnya sebesar $ 4,5 miliar. Ini juga akan terus bertujuan untuk mengurangi aset tertimbang menurut risiko kotor lebih dari $ 100 miliar selama periode tersebut.
Ini memangkas 11.000 posisi tahun lalu dan akan terus memangkas pekerjaan di kantor belakang, teknologi, operasi dan departemen keuangan karena meningkatkan pengeluaran untuk digital, katanya.
Namun, mereka tidak lagi mengharapkan untuk mencapai pengembalian yang ditargetkan pada ekuitas berwujud rata-rata, ukuran utama dari seberapa efisiennya menginvestasikan dana pemegang saham, antara 10% dan 12% pada tahun 2022. Mereka menyalahkan pandemi dan suku bunga rendah di pasar utamanya.
“Jika suku bunga 100 basis poin lebih tinggi secara keseluruhan, itu akan meningkatkan pengembalian sebesar tiga poin persentase,” kata Chief Financial Officer Ewen Stevenson dalam panggilan investor.
Laba sebelum pajak yang disesuaikan untuk tiga bulan yang berakhir pada 31 Desember mencapai $ 2,2 miliar, turun 50% dari periode yang sama tahun sebelumnya tetapi melampaui ekspektasi konsensus analis sebesar $ 1,8 miliar, seperti yang dikumpulkan oleh HSBC. Laba sebelum pajak yang disesuaikan setahun penuh turun 45% menjadi $ 12,1 miliar karena provisi kerugian pinjaman setelah pandemi virus corona melonjak.
Laba bersih bank yang dilaporkan yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham biasa pada kuartal yang berakhir pada 31 Desember mencapai $ 562 juta dibandingkan dengan kerugian $ 5,51 miliar pada tahun sebelumnya, ketika menyerap biaya satu kali. Laba bersih untuk setahun penuh turun 35% menjadi $ 3,9 miliar.
Provisi kerugian pinjaman mencapai $ 8,8 miliar pada tahun 2020, di titik terendah dari kisaran yang diumumkan sebelumnya dari $ 8 miliar hingga $ 13 miliar. Bank mengharapkan provisi pada tahun 2021 menjadi “lebih rendah secara material” karena ekonomi pulih dan kembali ke tren tahun depan.
Bank akan “bertujuan untuk menetapkan HSBC sebagai bank global yang dinamis, efisien dan gesit dengan pola pikir digital pertama,” kata Quinn dalam sebuah pernyataan. “Kami memiliki awal yang baik untuk 2021, dan kami sangat optimis untuk tahun depan.”
Quinn berharap mendapatkan kesuksesan yang lebih besar daripada para pendahulunya dalam memenangkan investor dan meningkatkan keuntungan.
John Flint, pendahulunya, bertahan kurang dari 18 bulan di posisi teratas karena dewan bank menjadi frustrasi dengan lambatnya perubahan, menurut orang-orang yang mengetahui masalah tersebut. Quinn menjadi CEO sementara pada Agustus 2019 dan dikonfirmasi secara permanen di posisi tersebut pada Maret 2020.
Upaya pertama untuk merombak bank dimulai lebih dari 10 tahun yang lalu dan dipercepat segera setelah skandal pencucian uang yang mengakibatkan denda sebesar $ 1,9 miliar. Bank tersebut kemudian keluar dari sejumlah bisnis dan memangkas puluhan ribu pekerjaan.
Perombakan kedua diresmikan pada tahun 2015. Itu, juga, merupakan poros ke Asia, dengan tujuan untuk mengurangi aset yang dialokasikan ke pasar yang kurang menguntungkan, seperti Eropa dan AS, dan menggunakan modal yang dibebaskan untuk meningkatkan secara cepat- pertumbuhan ekonomi Asia.
Dewan bank mengumumkan dividen interim untuk tahun 2020 sebesar 15 sen per saham biasa. Dewan mengharapkan rasio pembayaran target antara 40% dan 55% dari pendapatan yang dilaporkan mulai tahun 2022 dan seterusnya.
Langkah tersebut terakhir pada tingkat itu pada tahun 2013 dan pembayaran yang tinggi menjadi daya tarik bagi investor Hong Kong, yang memiliki sepertiga dari bank tersebut, untuk memegang saham perusahaan.
Persembahan Dari : Togel Hongkong